IIM - Indonesian Institute of Management

Credit and Marketing Courses

Basic Accounting 1

Objective dalam modul ini adalah:

Introduction to Accounting & Financial Statements.
Accounting Transactions.
Balance Sheet & Income Statement Accounts.

Basic Accounting 2

Objective dalam modul ini adalah:

Inventory & Cost of Goods Sold (COGS).
Fixed Asset & Depreciations.

Basic Accounting 3

Objective dalam modul ini adalah:

1. Statement of Cash Flow.
2. Analisa Rasio.

Lending Rationale 0

Objective pada module ini adalah:

Mengerti konsep dasar kredit.
Mengerti alasan nasabah mengajukan kredit.
Mengerti 3 konsep Lending Rationale.

Lending Rationale 1

Objective pada modul ini adalah:

Menyusun fasilitas kredit yang tepat berdasarkan Lending Rationale.
Memahami perputaran bisnis nasabah (Asset Conversion Cycle).
Memahami dasar terbentukinya kebutuhan pembiayaan untuk modal kerja.
Mengerti perbedaan dasar Asset Conversion Lending dan Asset Protection Lending.
Mengetahui kenapa terjadi pembiayaan atas dasar Asset Conversion Lending (pembiayaan modal kerja musiman).
Mengerti tentang Business Risks yang timbul dalam perputaran suatu usaha (supply Risk, Production Risk, Demand Risk, Collection Risk).

Lending Rationale 2

Objective pada modul ini adalah:

Mengerti dasar pembiayaan Asset Protection Lending.
Mempersiapkan proteksi bagi bank dalam pembiayaan Asset Protection Lending.
Melakukan analisa risiko dan tahapan liquidation analysis.
Mempelajari strategi proteksi bagi bank.
Menyusun maksimum pencairan kredit berdasarkan underlying transaction di dalam Borrowing Base.
Menyusun pembiayaan modal kerja berdasarkan Asset Protection Lending.

Lending Rationale 3

Objective dalam modul ini adalah:

Mengerti pembayaran atas dasar Cash Flow Lending dan apa saja yang dapat dibiayai dengan metode ini.
Mengerti prinsip dasar Credit Risk dalam membuat analisa dan penyusunan fasilitas jangka panjang.
Menyusun berbagai tipe angsuran pinjaman yang sesuai dengan kemampuan Cash Flow perusahaan.
Mempelajari contoh-contoh produk kredit yang ada di perbankan.
Mempelajari contoh-contoh pembiayaan sesuai dengan Lending Rationale-nya.

Spreading 1
Spreading 2

Spreading 1

Objective dalam modul ini adalah:

Mengetahui dan mengerti format spreading (Spreadsheet) yang dipakai bank.
Mengerti kegunaan spreading bagi analisa kredit.
Untuk mempersiapkan seluruh informasi yang diperlukan dalam melakukan spreading.
Mengerti prinsip prinsip dasar dalam melakukan spreading.
Mengerti penyesuaian dalam melakukan pemindahan data dari laporan nasabah kedalam format bank yang mencakup:
- Balance Sheet : Asset and Liabilities.
- Income Statement.
- Networth Reconciliation.

Spreading 2

Objective dalam modul ini adalah:

Mengetahui dan mengerti format spreading (Spreadsheet) yang dipakai bank.
Mengerti kegunaan spreading bagi analisa kredit.
Untuk mempersiapkan seluruh informasi yang diperlukan dalam melakukan spreading.
Mengerti prinsip prinsip dasar dalam melakukan spreading.
Mengerti penyesuaian dalam melakukan pemindahan data dari laporan nasabah kedalam format bank yang mencakup:
- Balance Sheet : Asset and Liabilities.
- Income Statement.
- Networth Reconciliation.

Mechanic Ratio

Mechanic Ratio

Objective dalam modul ini adalah:

Mengetahui dan mengerti format Fact Sheet / Kumpulan Rasio Keuangan yang dipakai di Perbankan.
Mengetahui kelompok-kelompok rasio yang ada.
Mengerti asal usul perhitungan rasio serta menguasai komponen-komponen dari suatu rasio sehingga mempermudah dalam melakukan analisa rasio secara cepat dan akurat.

Ratio Analysis 1
Ratio Analysis 2

Ratio Analysis 1

Objective dalam modul ini adalah:

Konsep dari FSA Statement Logic.
8 Step dalam Statement Logic.
Prinsip dasar suatu business : Return on Equity.
Analisa Logic Ratio Profitability.

Ratio Analysis 2

Objective dalam modul ini adalah:

Analisa Logic Ratio Efficiency dan Productivity.
Analisa Logic Ratio Liquidity dan Capital Structure.
Analisa Logic Debt Service Ratio.

Statement Logic 1
Statement Logic 2

Statement Logic 1

Objective dalam modul ini adalah:

Prinsip Analisa Laporan Keuangan.
Analisa Vertical dan Horizontal (Horizontal Industry).
5 Kelompok Ratio Keuangan di dalam Fact Sheet.
Analisa Ratio Profitability.

Statement Logic 2

Objective dalam modul ini adalah:

Analisa Ratio Efficiency dan Productivity.
Analisa Ratio Liquidity dan Capital Structure.
Highlight Debt Service Ratio.
Highlight Asset dan Liabilities Composition.

Analisa Rekening Koran

Analisa Rekening Koran

Objective dalam modul ini adalah:

Membuat laporan rekening koran yang informatif (tabel).
Mendeteksi kredit yang menunjukan gejala macet sedini mungkin.
Mengetahui potensi setiap nasabah / debitur yang ditanganinya.
Menilai keuntungan hubungan dengan nasabah / debitur.
Menilai kebenaran informasi lisan nasabah / debitur dengan menganalisa rekening korannya.
Mengetahui siklus penjualan perusahaan dari waktu ke waktu.
Mengerti dan menyadari pentingnya account management melalui analisa atas rekening koran.
Menyadari ciri dari rekening koran dan atau tabungan palsu serta usaha untuk menetralisirnya.

Proforma

Proforma

Objective dari modul ini adalah:

Mengerti format dan cara membuat Laporan Keuangan Proforma yang mendekati keadaan sebenarnya.
Cara mencari sumber data yang dapat di verifikasi dan dipergunakan untuk membuat laporan.
Mengerti prinsip dari Laporan Proforma.
Latihan membuat Laporan Keuangan.
Mempersiapkan Laporan Proforma sebagai dasar untuk menghitung kebutuhan pembiayaan dan menganalisa kemampuan nasabah membayar kewajibannya

Note: Hasil yang diperoleh: Ratio ratio, Cashflow dan Dasar untuk melakukan financial Projection.

Working Invesment

Working Invesment

Objective dalam modul ini adalah:

Mengerti tentang konsep modal kerja.
Mengetahui fungsi modal kerja dan jenis jenisnya Sepeti WI Neraca – Normal - Projection.
Mengetahui cara menyusun WI Proforma dan menghitung modal kerja sesuai dengan kebutuhan nasabah.
Bisa menyusun WI Projection berdasarkan Shrinkage Approach, High – Low Point dan Cash Flow Budget, serta menentukan maximum pembiayaan bank.
Menganalisa kemampuan membayar nasabah.

Loan Covenant

Loan Covenant

Objective dalam modul ini adalah:

Understand the objective of Covenant.
Know different Covenant types.
How to set the right Covenant.
Know the Covenant principle SMART-UP.
What to do in the event of Covenant breach.

Collateral

Collateral

Objective dalam modul ini adalah:

Mengenal jenis jaminan yang biasa diterima oleh bank.
Prosess melakukan appraisal dari berbagai jenis jaminan sehingga mungkin mencegah rekayasa penilaian.
Melakukan estimasi Nilai Liquidasi sehingga bisa mengevaluasi apakah coverage jaminan sudah memenuhi kriteria yang ditentukan oleh bank.
Melakukan apa saja yang harus diperhatikan oleh seorang account officer dalam melakukan kontrol dan monitor berkala atas jaminan.

Account Management

Account Management

Objective pada modul ini adalah:

Seorang Credit & Marketing Officer akan dapat memahami fungsi pentingnya melakukan Account Management.
Untuk membuat perencanaan dan pelaksanaan Account Management & monitoring yang sistematik dan terencana.
- Sebelum pencairan.
- Selama fasilitas kredit digunakan dan berjalan.
- Setelah pelunasan.

Industry Analysis

Industry Analysis

Objective pada modul ini adalah:

Mempelajari prospek dari suatu industri yang akan kita biayai.
Mengenal tentang siklus industri dan faktor apa saja yang bisa menyebabkan berubahnya prospek industri tersebut.
Menentukan pada step mana suatu industri layak dibiayai.
Menganalisa faktor-faktor yang bisa mempengaruhi suatu industri.
Melakukan evaluasi terhadap risiko yang mungkin timbul dan berdampak negatif terhadap industri dan perusahaan didalamnya.

Memorandum 1
Memorandum 2

Credit Approval Memorandum 1

Objective pada modul ini adalah:

Memahami format dan isi dari suatu proposal kredit yang lengkap.
Memahami prinsip-prinsip dasar dan poin penting atas suatu analisa kredit.
Membuat proposal kredit yang sesuai dengan standar bank
Membuat proposal kredit yang isi dan analisanya berkualitas
Menyusun struktur fasilitas kredit yang tepat sesuai dengan kebutuhan nasabah yang memberikan bank kemampuan untuk memonitor dan mengontrol fasilitas kredit
Menganalisa risiko kredit yang mungkin timbul dan menyusun mitigasi untuk mengurangi risiko kredit.
Memberikan saran dan masukan atas suatu proposal kredit.
Membantu pengambilan keputusan kredit dengan cepat tetapi tetap mengacu pada prudent banking.

Credit Approval Memorandum 2

Objective pada modul ini adalah:

Memahami format dan isi dari suatu proposal kredit yang lengkap.
Memahami prinsip-prinsip dasar dan poin penting atas suatu analisa kredit.
Membuat proposal kredit yang sesuai dengan standar bank
Membuat proposal kredit yang isi dan analisanya berkualitas
Menyusun struktur fasilitas kredit yang tepat sesuai dengan kebutuhan nasabah yang memberikan bank kemampuan untuk memonitor dan mengontrol fasilitas kredit
Menganalisa risiko kredit yang mungkin timbul dan menyusun mitigasi untuk mengurangi risiko kredit.
Memberikan saran dan masukan atas suatu proposal kredit.
Membantu pengambilan keputusan kredit dengan cepat tetapi tetap mengacu pada prudent banking.

Prospecting

Commercial Loan Prospecting

Objective dalam modul ini adalah:

Supaya Marketing Officer dari lending menguasai strategi cara mengembangkan volume business bank melalui:
- Existing nasabah lending yang ada.
- Existing nasabah non lending.
- Mencari nasabah baru.
Mengerti jenis tanda-tanda kapan nasabah membutuhkan tambahan pembiayaan.
Membaca Buying Signal dari nasabah.
Mengatasi penolakan dari calon nasabah.

Plant Visit

Plant Visit

Objective pada module ini adalah:

Tujuan Plant Visit.
Tahapan Plant Visit:
- Persiapan data-data awal.
- Pelaksanaan kunjungan.
- Konsolidasi Informasi.
- Hal-hal yang perlu diperhatikan.

Business Failure Warning Signals 1

Objective dalam module ini adalah:

Mengerti faktor apa saja yang bisa membuat masalah bagi suatu bisnis.
Mengerti tanda-tanda awal jika suatu business berpotensi mengalami masalah.
Mengindentifikasi sedini mungkin sebelum suatu credit menjadi Non Performing Loan.
Menyiapkan langkah-langkah penyehatan kredit.
Menyiapkan langkah-langkah penyelamatan kredit.

Business Failure Warning Signals 2

Objective dalam modul ini adalah:

Penyelesaian kredit pada dasarnya adalah usaha untuk melakukan negosiasi dan restrukturisasi pinjaman bermasalah untuk menjadi sehat kembali dan jika memungkinkan, MENYELAMATKAN ASSET BANK.
Melakukan Restrukturisasi Fasilitas.
Melakukan Rescheduling Fasilitas.
Melakukan Rekondisi.
Menyusun Repayment atau Pay Out Strategi.

Problem Loan Diagnosis

Objective pada modul ini adalah:

Membedah Live Case dari kredit bermasalah yang ada.
Mengaplikasikan Business Failure Warning Signal Checklist.
Mengevaluasi faktor internal bank.
Menganalisa faktor internal nasabah.
Menganalisa faktor external nasabah : Industry dan Macro Ekonomi.
Case Discussion - Brainstorming.
Sharing Experience.
Lesson to be learnt.

Problem Loan Restructuring & Loan Workout

-

Trade Finance 1

Objective dalam modul ini adalah:

Introduction to Accounting & Financial Statements.
Accounting Transactions.
Balance Sheet & Income Statement Accounts.

Trade Finance 2

Objective dalam modul ini adalah:

International Trade Settlement Method (Metode Pembayaran Perdagangan Internasional).
Documentary Letter of Credit.
Letter of Credit Special Condition.

Trade Finance 3

Objective dalam modul ini adalah:

Working Capital Calculation for Trade Finance.
Perhitungan Plafon L/C.
Perhitungan Fasilitas Cash Loan.
Produk bank sehubungan dengan Trade Finance.
Produk Bank Garansi yang tidak langsung berhubungan dengan Trade Finance.

OUR SERVICES

TRAINING PROGRAM

Courses

DEDICATED TO GIVING YOUR ORGANITATION A COMPETITIVE EDGE

OUR FULL PROFILE

OUR SHORT PROFILE

Demo Modul

Testimonial

Basic Accounting 1

Basic Accounting 2

Basic Accounting 3

Lending Rationale 0

Lending Rationale 1

Lending Rationale 2

Lending Rationale 3

Spreading 1

Spreading 2

Mechanic Ratio

Ratio Analysis 1

Ratio Analysis 2

Statement Logic 1

Statement Logic 2

Analisa Rekening Koran

Proforma

Working Invesment

Loan Covenant

Collateral

Account Management

Industry Analysis

Credit Approval Memorandum 1

Credit Approval Memorandum 2

Commercial Loan Prospecting

Plant Visit

Business Failure Warning Signals 1

Business Failure Warning Signals 2

Problem Loan Diagnosis

Problem Loan Restructuring & Loan Workout

Trade Finance 1

Trade Finance 2

Trade Finance 3