BANKING OPERATION

Objective pada module ini adalah:
1. Mengerti konsep dasar kredit.
2. Mengerti alasan nasabah mengajukan kredit.
3. Mengerti 3 konsep Lending Rationale.
4. Menyusun fasilitas kredit yang tepat berdasarkan Lending Rationale.
5. Memahami perputaran bisnis nasabah (Asset Conversion Cycle).
6. Memahami dasar terbentukinya kebutuhan pembiayaan untuk modal kerja.
7. Mengerti perbedaan dasar Asset Conversion Lending dan Asset Protection Lending.
8. Mengetahui kenapa terjadi pembiayaan atas dasar Asset Conversion Lending (pembiayaan modal kerja musiman).
9. Mengerti tentang Business Risks yang timbul dalam perputaran suatu usaha (supply Risk, Production Risk, Demand Risk, Collection Risk).

Objective dalam modul ini adalah:
1. Mengetahui dan mengerti format spreading (Spreadsheet) yang dipakai bank
2. Mengerti kegunaan spreading bagi analisa kredit
3. Untuk mempersiapkan seluruh informasi yang diperlukan dalam melakukan spreading
4. Mengerti prinsip prinsip dasar dalam melakukan spreading
5. Mengerti penyesuaian dalam melakukan pemindahan data dari laporan nasabah kedalam format bank yang mencakup:
    - Balance Sheet : Asset and Liabilities
    - Income Statement
    - Networth Reconciliation

Objective dalam modul ini adalah:
1. Mengetahui dan mengerti format Fact Sheet / Kumpulan Rasio Keuangan yang dipakai di Perbankan
2. Mengetahui kelompok-kelompok rasio yang ada
3. Mengerti asal usul perhitungan rasio serta menguasai komponen-komponen dari suatu rasio sehingga mempermudah dalam melakukan analisa rasio secara cepat dan akurat.

Objective dalam modul ini adalah:
1. Membuat laporan rekening koran yang informatif (tabel)
2. Mendeteksi kredit yang menunjukan gejala macet sedini mungkin
3. Mengetahui potensi setiap nasabah / debitur yang ditanganinya
4. Menilai keuntungan hubungan dengan nasabah / debitur
5. Menilai kebenaran informasi lisan nasabah / debitur dengan menganalisa rekening korannya
6. Mengetahui siklus penjualan perusahaan dari waktu ke waktu
7. Mengerti dan menyadari pentingnya account management melalui analisa atas rekening koran.
8. Menyadari ciri dari rekening koran dan atau tabungan palsu serta usaha untuk menetralisirnya.

Objective dalam modul ini adalah:
1. Mengerti tentang konsep modal kerja
2. Mengetahui fungsi modal kerja dan jenis jenisnya Sepeti WI Neraca – Normal - Projection
3. Mengetahui cara menyusun WI Proforma dan menghitung modal kerja sesuai dengan kebutuhan nasabah
4. Bisa menyusun WI Projection berdasarkan Shrinkage Approach, High – Low Point dan Cash Flow Budget, serta menentukan maximum pembiayaan bank
5. Menganalisa kemampuan membayar nasabah

Objective dari modul ini adalah:
1. Mengerti format dan cara membuat Laporan Keuangan Proforma yang mendekati keadaan sebenarnya
2. Cara mencari sumber data yang dapat di verifikasi dan dipergunakan untuk membuat laporan
3. Mengerti prinsip dari Laporan Proforma
4. Latihan membuat Laporan Keuangan
5. Mempersiapkan Laporan Proforma sebagai dasar untuk menghitung kebutuhan pembiayaan dan menganalisa kemampuan nasabah membayar kewajibannya

Note: HASIL YG DIPEROLEH: RATIO RATIO, CASHFLOW DAN DASAR UTK MELAKUKAN FINANCIAL PROJECTION

Objective dalam modul ini adalah:
1. Mengenal jenis jaminan yang biasa diterima oleh bank
2. Prosess melakukan appraisal dari berbagai jenis jaminan sehingga mungkin mencegah rekayasa penilaian.
3. Melakukan estimasi Nilai Liquidasi sehingga bisa mengevaluasi apakah coverage jaminan sudah memenuhi kriteria yang ditentukan oleh bank
4. Melakukan apa saja yang harus diperhatikan oleh seorang account officer dalam melakukan kontrol dan monitor berkala atas jaminan.

Objective dalam modul ini adalah:
1. Understand the objective of Covenant
2. Know different Covenant types
3. How to set the right Covenant
4. Know the Covenant principle SMART-UP
5. What to do in the event of Covenant breach

Objective pada modul ini adalah:
1. Mempelajari prospek dari suatu industri yang akan kita biayai
2. Mengenal tentang siklus industri dan faktor apa saja yang bisa menyebabkan berubahnya prospek industri tersebut.
3. Menentukan pada step mana suatu industri layak dibiayai
4. Menganalisa faktor-faktor yang bisa mempengaruhi suatu industri.
5. Melakukan evaluasi terhadap risiko yang mungkin timbul dan berdampak negatif terhadap industri dan perusahaan didalamnya.

Objective pada modul ini adalah:
1. Seorang Credit & Marketing Officer akan dapat memahami fungsi pentingnya melakukan Account Management.
2. Untuk membuat perencanaan dan pelaksanaan Account Management & monitoring yang sistematik dan terencana.
    - Sebelum pencairan
    - Selama fasilitas kredit digunakan dan berjalan
    - Setelah pelunasan

Objective pada module ini adalah:
1. Tujuan Plant Visit
2. Tahapan Plant Visit :
    - Persiapan data-data awal
    - Pelaksanaan kunjungan
    - Konsolidasi Informasi
    - Hal-hal yang perlu diperhatikan

Objective dalam modul ini adalah:
1. Supaya Marketing Officer dari lending menguasai strategi cara mengembangkan volume business bank melalui :
    - Existing nasabah lending yang ada
    - Existing nasabah non lending
    - Mencari nasabah baru
2. Mengerti jenis tanda-tanda kapan nasabah membutuhkan tambahan pembiayaan.
3. Membaca Buying Signal dari nasabah
4. Mengatasi penolakan dari calon nasabah

Objective dalam module ini adalah:
1. Mengerti faktor apa saja yang bisa membuat masalah bagi suatu bisnis.
2. Mengerti tanda-tanda awal jika suatu business berpotensi mengalami masalah.
3. Mengindentifikasi sedini mungkin sebelum suatu credit menjadi Non Performing Loan.
4. Menyiapkan langkah-langkah penyehatan kredit.
5. Menyiapkan langkah-langkah penyelamatan kredit.

Objective dalam modul ini adalah:
1. Mekanisme International Trade
2. Masalah Umum dalam International Trade
3. Objektif dan Risiko Bisnis yang dihadapi Seller dan Buyer
4. Buyer dan Seller Sales Contract
5. International Commercial Terms

Objective dalam modul ini adalah:
1. Konsep dari FSA Statement Logic
2. 8 Step dalam Statement Logic
3. Prinsip dasar suatu business : Return on Equity
4. Analisa Logic Ratio Profitability

Objective dalam modul ini adalah:
1. Prinsip Analisa Laporan Keuangan
2. Analisa Vertical dan Horizontal (Horizontal Industry)
3. 5 Kelompok Ratio Keuangan di dalam Fact Sheet.
4. Analisa Ratio Profitability